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みなさま、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの土屋です。

今は積み立て投資と言えば、確定拠出年金の話がメインですが、
NISAという制度を覚えておりますでしょうか。

NISAは少額投資非課税制度の愛称です。
複雑なことをカットして書けば、
年間投資額120万円まで期間5年間は
上場株式や株式投資信託等を購入すると、本来20％課税される配当金や売買益等が、非課税となる制度です。

この5年間という期間が長期投資に使うのはややこしい問題点でした。

来年の税制改正では投資額は120万円の半分以下になりそうですが、
期間を5年から大幅に延長することを検討しているようです。
現行の制度は残し上記新制度とどちらかの選択となるそうです。

※追記　今のところ年額60万円が10年間だそうです。
　　　　 　20年を想定していたのでショックですが、今後の議論に期待です。/20161203

この5年間という期間が改善されるとNISAもより使いやすくなります。

前からこの話は聞いていましたが、途中全然聞かなくなったので、
なくなったのかと思いましたが、
しっかりと話は進んでいるようで安心です。

12月中ごろの税制改正大綱で詳細はわかります。

両方のメリットデメリットを理解し、
確定拠出年金とNISAをうまく使い分けていきたいものです。

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